Друзья, данный диалог состоит между двумя людьми, которые знают как обращаться с деньгами, и рассказывают какими навыками и качествами должен обладать человек чтобы приумножать свои деньги и наращивать капитал.
Но прежде чем перейти к данному диалогу, я вам приказываю, я серьёзно, прям приказываю прочитать мою стать про самый мощный навык, который есть в каждом человеке, но мы его неправильно используем, или вообще не пользуемся.
- Раз уж мы начали говорить о бедных и богатых. Какие, на твой взгляд, правила, касающиеся денег, являются самыми основными? Если выбрать 3-5 таких правил.
- «Это игра». Первое правило – «это игра». Ты играешь в игру. Проще некуда. Если подходить к этому с такой точки зрения, всегда можно научиться играть лучше. В любой игре.
«Уно», «Монополия», или «Клюэ́до»
- «Фортнайт».
- Да, и «Фортнайт». Во что бы ты не играл, ты можешь играть лучше.
Помню, в своем детстве я играл в «Фестерс Квест», в «Зельду», также в «Файнал Фентези 1», ещё конечно, в «Стритфайтер» и «Мортал комбат», но ещё была.. «Марио карт», да? Когда ты делаешь три прыжка и потом резко ускоряешься. Помню, я однажды побил свой собственный рекорд – 32 секунды. Я так гордился! В эту игру я играл не меньше пятидесяти тысяч раз.
Поэтому, игра в деньги ничем не отличается. Как только ты научился в неё играть, ты начинаешь управлять своим временем и заниматься многим другим.
Год назад мне позвонил один парень – ему были нужны наличные. Что ж, хорошо.
- Он искал инвестора? - Он хотел что-то продать за наличные. Ему срочно потребовались деньги.
Я сказал: «Хорошо. И что ты продаешь?».
Он говорит: «Две очень ценные хоккейные карточки с Уэйном Грецки».
- С автографом или без?
- Карточки были градации PSA (пи-эс-эй) 10. 1979-го года выпуска. От компании O-Pee-Chee (оу-пи-чи)
- С автографом?
- Без. Но они и так были как Святой Грааль. Карточку от O-Pee-Chee в 2016-м году продали за 450 000$ четыреста пятьдесят тысяч долларов.
- Ух ты.
- А за пару лет до этого они стоили около 92 тысяч. Цена выросла с девяноста двух до четырехсот пятидесяти.
И вот он мне позвонил.
А вторая карточка в 2016-м году стоила 205 000$ двести пять тысяч долларов. Стало быть, обе карточки в 2016-м стоили больше 600 тысяч.
- И у него были они обе?
- Да. И он хотел продать их мне.
Я говорю: «Ну что ж, сколько ты за них хочешь?»
- 600 тысяч?
- Конечно, он столько и попросил. Но я сказал, что столько я не готов платить. Мы чуть поторговались, и он озвучил другую сумму. И она также была немаленькой – чек был на 500 000$ полмиллиона долларов.
Мы встретились с ним в штаб-квартире PSA. Это оказался очень элегантный парень. Настоящий джентльмен. Мы с ним подождали, пока проведут транзакцию. Затем к нам вышел директор PSA и показал нам постер с этой карточкой. Он висел у них на стене. Оказалось, что это самая дорогая хоккейная карточка в мире. Что ж, круто.
- А ты фанат хоккея?
- Нет, я инвестор, который раньше играл в хоккей. Хотя, я ещё брал интервью у Уэйна Грецки, шесть лет назад. Мне нравятся великие люди. Которые выводят игру на новый уровень.
Так вот, я купил эту карточку. Купил, и особо о ней не думал.
- Купил одну? Не две?
- Две карточки. Купил обе. Как потом выяснилось, парень, у которого был второй экземпляр карточки, не хотел продавать её даже за миллион.
- То есть, она была только у вас двоих?
- Да, у меня и у другого парня. Всего две копии. И он не хотел продавать её даже за миллион. В итоге, это означает, что на рынке есть всего одна карточка. Моя. Потому что я был готов её продать.
Даже сейчас, зайдешь на Ибей и введешь в поиске «Уэйн Грецки, О-Пи-Чи», ты увидишь, что тот парень всё еще продает её.
- В итоге, на рынке за одну просят миллион, а за другую четыреста пятьдесят тысяч.
Ты спросил меня о правилах денег.
У меня были наличные. Если бы их не было, я не мог бы удвоить деньги так же быстро.
Три правила денег: «деньги – это игра», «тебе нужны наличные» - потому что возможность может появиться внезапно, и, наконец – «это игра в удвоение».
- «Игра в удвоение»?
- Да, «игра в удвоение». Все, что касается денег – это «игра в удвоение».
- Что это значит?
- Для меня вот что: «я плачу тебе тысячу прямо сейчас. Сможем ли мы удвоить сумму через полгода?» «Нет». «А через сколько? Год?» «Да, без проблем. Удвоим за год». Я даю тысячу и через год получаю две.
В итоге, если каждый раз удваивать тысячу, что будет? Тысяча, две, четыре, восемь, шестнадцать, тридцать два, шестьдесят четыре... миллион.
То есть, тысячу от миллиона отделяют всего десять удвоений.
- А теперь возьмем миллион и попробуем удвоить его столько же раз. Миллион, два миллиона, четыре, восемь, шестнадцать, тридцать два, шестьдесят четыре... и так до миллиарда Миллион от миллиарда отделяет всего десять удвоений.
- А как ты дошёл до «удвоений»?
- Такова игра! Это часть игры! Об этом я тебе и говорю. «Удвоения» - это возможность для инвестирования.
Допустим, ты решил основать компанию. Есть ли у нее перспектива масштабирования? Ты привык инвестировать с возвратом в 6, 8, 10 процентов? Или ты готов рискнуть по-крупному? В этом и заключается игра. Ей нужно обучиться.
Например, взять ли мне часть денег и купить на них золото? Да, миллиардером я не стану, но золото – это всегда деньги. И, если что-то случится с экономикой, золото будет моим гарантом.
Или же я вложу часть денег в паевой инвестиционный фонд – в долгосрочной перспективе это принесет мне выгоду в 8-12 процентов. Меня устроит.
Или же мне заключить сделку по недвижимости? В будущем это может принести кое-какую выгоду, но сейчас коммерческая недвижимость - Плохой вариант.
Потому что я уверен, что Zoom просто взорвал рынок коммерческой недвижимости. Коммерция сейчас терпит крах. И кстати, есть шанс того, что она уже не вернет себе былые позиции.
Никогда.
- Но никто же, что будет лет через 20.
- Скажу больше – я УВЕРЕН, что ей конец.
Вот, что я имею в виду: вот мы сидим в помещении. Вы купили его больше четырех месяцев назад?
- Купили до Ковида.. Шесть месяцев назад.
- Но если бы ты покупал его сегодня. Сегодня. Представь офисные помещения в Далласе, да по всему миру.
Компании сейчас смотрят на свою бизнес-модель и думают: «Зачем нам 100 тысяч квадратных метров под офисы? Зачем они нам?» Но, с другой стороны, если внимательно проанализировать цифры, то задумаешься: «Так, в коммерческую недвижимость я лезть не хочу. Но если я скооперируюсь с инвестиционным банком и найду парня, который хорошо обращается с деньгами. И, если парень умеет быстро умножать инвестиции, то вложив в него миллион долларов, мы через пять лет получим пять миллионов.
Что же, кажется, это не такая уж и плохая идея». И поверьте, такие люди есть на рынке. Рей Далио всегда играет в игру «в удвоение», как и Уоррен Баффет. Они все играют «в удвоение».
- Они инвестируют в бизнесы.
-Да. Я сам такой же. Я не вкладываюсь в недвижимость. Но, кстати. Это не значит, что вкладываться в недвижимость не имеет смысла. Это совершенно не так.
Вокруг нас полно тех, кто сколотил на этом миллиарды. Наш Президент, например. Поэтому, я ни в коем случае не уменьшаю роль инвестиций в недвижимость.
Но для меня. Я больше такой: -У меня идея. Мы с Тиффани хотим открыть Маркетинговую кампанию.
- Хорошо, а как вы будете масштабироваться?
- У нас три плана. Такие-то и такие.
- Целевая аудитория?
- Такие-то и такие люди.
- Интересно, и какие финансовые прогнозы?
- Мы планируем выйти на прибыль в 6 миллионов долларов за 2 года.
- И как ты планируешь реализовать свой план?
- Я парень из Колумбии, я могу так-то и так.
- И сколько тебе нужно денег?
- 2 миллиона долларов.
- 2 миллиона я тебе не дам. 100 тысяч устроит? Я вкладываю 100 тысяч, в итоге компания масштабируется и стоит 200 миллионов. И мои 100 тысяч превратились в 2.2 миллиона. Это победа! Возможности есть, нужно просто искать.
Да. И еще кое-что о деньгах. Мы говорили, что «деньги – это игра».
- «Деньги – игра», «нужны наличные», «игра в удвоение», «Игра в удвоение», да.
И ещё одно правило – нужно быть маниакально… Нужно быть маниакально терпеливым. Необходимо быть агрессивно-терпеливым. Агрессивно-терпеливым. И это чертовски трудно! Потому что всегда хочется, чтобы деньги удвоились прямо СЕЙЧАС.
- В точку!
- Хотя это может занять 10 лет.
- Да, но если ты готов ждать 10 лет, они могут вырасти в 40 раз. В 30 раз.
Как Безос, когда он сказал: «Просто потерпите. Сейчас я не буду выплачивать вам дивиденды. Но доверьтесь мне. Доверьтесь мне».
Наверное, ты слышал эту историю, когда в начале карьеры он нашел инвестиции в 2 миллиона долларов. 40 человек дали ему по 50 тысяч. Да, 2 миллиона.
И в итоге он выплатил им сумму, равную 20% от стоимости компании 20%! - только за их вклад 2 миллиона.
Знаете, чему сегодня равны эти 20%? 200 миллиардов долларов! Только представьте себе – 1994-й год, основание Амазон.
А представь, что было бы, если бы ему дали 50 миллионов, а не 2! - Сколько составляет полпроцента состояния компании ценой в триллион долларов? Даже в этом случае ты уже полумиллиардер! - Уау..
- Твои вложенные 50 тысяч сейчас превратились в 500 миллионов долларов! Плюс-минус.
Но смысл в том, что это КРУПНЫЙ выигрыш. Или тот парень, который вложил 10 тысяч долларов в «Бе́ркшир-Хэ́теуэй», в 1974-м, кажется.
Слышал эту историю? - Нет.
- Когда Уоррен Баффет только начинал, этот парень сказал ему: «Дам тебе 10 тысяч долларов». В итоге, он не требовал дивиденды, а просто вернулся на свою обычную работу, зарабатывая по 100 тысяч в год.
Не читал эту статью? - Если ты зайдешь на Business Insider и посмотришь, во сколько превратились бы эти 10 тысяч сегодня… Сумма была бы 780 Миллионов.
- Деньги он так и не снял. Дело в терпеливости. Агрессивной терпеливости. Это невероятно трудно, но «удвоения» в итоге растут.
- Они вырастут еще сильнее по прошествии 15, 20, 25 лет.
Баффетт говорил об этом. Его успех в том, что он был очень терпелив. И в итоге все эти совокупные проценты от инвестиций и составляют его состояние.
